Идентификация клиента банка

Идентификация клиента в банке нужна для установления его личности в целях борьбы с отмыванием преступных доходов или финансирования терроризма. Для этого принят закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» и положение ЦБ 262-П.

Как правило, для идентификации предъявляется паспорт. Кроме паспорта документами, удостоверяющими личность владельца, являются:

  • заграничный паспорт;
  • паспорт моряка;
  • военный билет;
  • временное удостоверение личности, выдаваемое органами внутренних дел;
  • свидетельство о рождении для граждан, не достигших 14 лет.

Законодательство разрешает банкам не проводить идентификацию клиента для совершения операций по обмену валюты на сумму менее 15000 рублей. Однако, некоторые кредитные организации требуют паспорт для операций на любую сумму и это не является нарушением закона, поскольку сотрудник банка всегда может усомниться в законности операций клиента.